Płynność finansowa to fundament sukcesu każdej firmy w obliczu nieustannych zmian prawnych, zaciętej konkurencji i ciągłych napięć geopolitycznych, a faktoring staje się coraz popularniejszym narzędziem, aby ją podtrzymać. Z problemami zatorów płatniczych zmagają się zarówno małe, średnie, jak i duże przedsiębiorstwa, natomiast usługi faktoringowe pozwalają je skutecznie rozwiązać.
Faktoring to usługa, która pozwala firmom szybko uzyskać dostęp do środków zamrożonych w fakturach. To z kolei pozwala na płynne zarządzanie finansami, unikanie opóźnień w realizacji zobowiązań i inwestowanie w rozwój.
Najważniejsze zalety faktoringu:
Poprawa płynności finansowej – faktoring umożliwia szybki dostęp do gotówki z faktur o odroczonym terminie płatności, co sprawia, że takie rozwiązanie może być niezbędne dla utrzymania stabilności finansowej w przypadku firm borykających się z długimi cyklami płatności.
Dostęp do środków dla nowych firm i przedsiębiorstw o kiepskiej historii kredytowej – usługi faktoringu stanowią alternatywę dla firm, które nie mogą poszczycić się dobrym scoringiem kredytowym.
Elastyczność współpracy – usługi faktoringowe mogą być dostosowane do potrzeb firm różnej wielkości – istnieją różne rodzaje faktoringu, takie jak faktoring z regresem (niepełny), faktoring bez regresu (pełny), a także faktoring międzynarodowy i każdy z nich ma swoje zalety i zastosowanie.
Bezpieczeństwo – faktoring bez regresu chroni firmy przed ryzykiem niewypłacalności kontrahentów, przekazując odpowiedzialność za ściągalność należności firmie faktoringowej.
Wsparcie administracyjne – firmy faktoringowe zajmują się monitoringiem należności i obsługą finansową, co pozwala firmom skoncentrować się na ich głównych działaniach biznesowych.
Warto zapoznać się nie tylko z naszym zestawieniem, ale również z rankingiem stworzonym przez portal pieniadzedlafirm.pl.
Poniżej znajdziesz kompleksowy ranking najlepszych firm faktoringowych z uwzględnieniem szczegółów oferty, korzyści i opłat.
1. eFaktor
Na pierwszym miejscu uplasował się niekwestionowany lider na rynku faktoringowym w odniesieniu do małych, średnich i dużych przedsiębiorstw – eFaktor, firma, która od wielu lat utrzymuje swoją renomę, bazując na elastycznym podejściu do klienta oraz szerokim wachlarzu usług dostosowanych do różnych potrzeb biznesowych. Oferta firmy obejmuje faktoring z regresem i bez regresu, co pozwala na wybór najlepszego rozwiązania w zależności od charakteru działalności klienta. Finansowanie faktur do 15 000 000 zł sprawia, że eFaktor obsługuje zarówno mikrofirmy i startupy, jak i przedsiębiorstwa o znacznie większej skali działalności. Firma oferuje intuicyjną i w pełni zabezpieczoną platformę online, która ułatwia zarządzanie fakturami i zapewnia bieżący podgląd wszystkich transakcji. Klienci eFaktor mogą liczyć na profesjonalizm doradców, którzy służą pomocą na każdym etapie współpracy. Firma znana jest z szybkości działania – środki mogą trafić na konto klienta już w ciągu 24 godzin od złożenia wniosku.
Korzyści:
Błyskawiczna wypłata środków,
Profesjonalne doradztwo,
Stosunkowo niskie opłaty,
Bezpieczeństwo,
Wysokie limity faktoringu – do 15 mln zł,
Wsparcie indywidualnego opiekuna,
Brak wykluczenia branż,
Przejrzyste warunki współpracy,
Najprostszy sposób naliczania stałej prowizji,
Elastyczna oferta,
Intuicyjny system zarządzania fakturami.
Główne atuty: Kompleksowa oferta skierowana do małych, średnich i dużych przedsiębiorstw, przy jednoczesnym zapewnieniu indywidualnego podejścia do klienta.
2. Finea
Następne miejsce na podium zajmuje Finea – firma, która zdobyła uznanie wśród właścicieli mikro, małych i średnich firm dzięki swojej prostocie i transparentności. Finea oferuje swoim klientom dwie główne usługi: faktoring z regresem oraz bez regresu. Maksymalna wartość finansowanej faktury wynosi 300 tys. zł, co sprawia, że usługi Finea są szczególnie atrakcyjne dla mikroprzedsiębiorstw, które często nie mogą sobie pozwolić na długie oczekiwanie na płatność od swoich kontrahentów.
Finea zapewnia szybki proces decyzyjny, a formalności związane z zawarciem umowy są ograniczone do minimum. Klienci doceniają również brak wymogu minimalnej wartości faktur oraz przejrzyste warunki współpracy. W firmie kładzie się nacisk na przejrzysty opis wszelkich kosztów – prowizje zaczynają się już od 1% wartości faktury, a brak ukrytych opłat sprawia, że Finea jest często wybierana przez firmy, które stawiają pierwsze kroki na rynku.
Korzyści:
Szybki proces akceptacji wniosku,
Niskie opłaty,
Wypłata środków w ciągu 15 minut,
Elastyczność oferty,
Brak wymogów minimalnych co do wartości faktur.
Główne atuty: Oferta Finea jest dedykowana szczególnie mikroprzedsiębiorstwom, oferując usługi dopasowane do potrzeb najmniejszych firm na rynku.
3. SMEO
Na podium trafia także SMEO – rozwijająca się firma, która koncentruje się na nowoczesnych rozwiązaniach cyfrowych w obszarze faktoringu. Jej usługi są skierowane głównie do MŚP, a maksymalna wartość finansowanej faktury wynosi od 300 do 5 000 000 zł. SMEO zapewnia swoim klientom intuicyjną platformę, która pozwala na szybkie i intuicyjne zarządzanie fakturami. Firma słynie z przejrzystości w kwestii kosztów i prostych zasad współpracy.
Proces ubiegania się o finansowanie jest w pełni zdigitalizowany, co oznacza, że klienci mogą składać wnioski online bez konieczności odwiedzania biura firmy. SMEO umożliwia szybkie uwolnienie środków, co jest szczególnie ważne dla właścicieli firm, którzy potrzebują gotówki na pokrycie bieżących zobowiązań.
Korzyści:
Całkowicie cyfrowy proces,
Wypłata środków w ciągu 24-48 h,
Opcja faktura na Raz.
Główne atuty: Intuicyjna platforma online, idealna dla firm poszukujących nowoczesnych i prostych rozwiązań.
4. BNP Paribas Faktoring
Tuż za podium uplasowała się usługa oferowana przez BNP Paribas Bank Polska jako alternatywa dla właścicieli firm, którzy nie spełnili warunków finansowania bankowego – BNP Paribas Faktoring. Oferta obejmuje różnorakie formy faktoringu, takie jak faktoring danych, eksportowy, czy odwrotny. Firma kieruje swoją ofertę do przedsiębiorstw działających w takich branżach jak handel detaliczny, usługi oraz transport.
Jedną z największych zalet jest szybki proces akceptacji faktur oraz brak wymogu minimalnego obrotu firmy, jednak wadę stanowi indywidualna oferta dotycząca szczegółowych kosztów i terminów realizacji umowy faktoringowej,
Korzyści:
Najszerszy na rynku dostęp do ubezpieczenia,
Limit dla kontrahenta w faktoringu pełnym do 200 tys. zł w ciągu 24 godzin,
Szybki dostęp do gotówki w godzinę, jeśli masz podpisaną stałą umowę.
Główne atuty: Alternatywa dla klientów banku, nieposiadających odpowiedniej zdolności kredytowej.
5. Monevia
Następna na liście jest Monevia, firma faktoringowa, koncentrująca się na obsłudze małych i średnich przedsiębiorstw. Przedsiębiorstwo specjalizuje się w faktoringu online, co pozwala na szybkie i wygodne zarządzanie finansowaniem faktur. Monevia obsługuje faktury o wartości do 1 mln zł, oferując prosty proces aplikacji i szybkie decyzje finansowe. Firma stawia na transparentność i brak ukrytych kosztów, co sprawia, że jest chętnie wybierana przez firmy potrzebujące elastycznego wsparcia finansowego – finansowanie 100% faktury brutto, bez żadnych zaliczek. Platforma Monevia oferuje na start aż 50.000 zł limitu finansowania, który zawsze możesz podwyższyć w zależności od swoich potrzeb, zupełnie za darmo, a także doradztwo w zakresie zarządzania należnościami, pomagając klientom lepiej kontrolować swoje przepływy pieniężne.
Korzyści:
Prosty proces online,
Wygodny kalkulator walutowy,
Szybkie decyzje.
Główne atuty: Intuicyjna platforma cyfrowa i wsparcie dla firm szukających prostych rozwiązań finansowych.
6. PragmaGO
PragmaGO to jedna z bardziej rozpoznawalnych firm faktoringowych w Polsce, oferująca kompleksowe usługi dla firm różnego typu, która obsługuje faktury o wartości do 500 tys. zł, co czyni ją odpowiednią dla przedsiębiorstw z większym zapotrzebowaniem na kapitał obrotowy. Przedsiębiorstwo specjalizuje się w faktoringu pełnym i niepełnym, oferując także wsparcie dla firm prowadzących handel międzynarodowy w krajach Unii Europejskiej. PragmaGO charakteryzuje się szybkim procesem akceptacji wniosków oraz elastycznością w dostosowywaniu warunków współpracy do potrzeb klienta. Przedsiębiorstwo zapewnia swoim klientom dostęp do zaawansowanego systemu online, który umożliwia zarządzanie finansowaniem w czasie rzeczywistym. Klienci doceniają również profesjonalne doradztwo finansowe, które wspiera rozwój ich działalności
Korzyści:
Możliwość finansowania faktur w wielu walutach,
Szybki proces decyzyjny,
Zaawansowane narzędzia analityczne.
Główne atuty: Rozwiązania dedykowane dla firm prowadzących działalność międzynarodową oraz wsparcie w zarządzaniu ryzykiem.
7. FaktorOne
FaktorOne (dawniej Idea Money) to firma oferująca szeroki asortyment usług faktoringowych dla MŚP, specjalizująca się w faktoringu pełnym i niepełnym oraz obsłudze faktur z długim terminem płatności (nawet do 120 dni). Firma wyróżnia się elastycznym podejściem do klienta i możliwością finansowania faktur w wysokości do 3,5 mln zł. Klienci mogą korzystać z nowoczesnej platformy online, która umożliwia wygodne zarządzanie wszystkimi transakcjami i doradztwa w zakresie zarządzania należnościami, co pozwala przedsiębiorstwom lepiej kontrolować swoje przepływy finansowe.
Korzyści:
Dostęp do wygodnej platformy online,
Przejrzyste warunki współpracy,
Wsparcie eksperckie
Główne atuty: Możliwość obsługi długich terminów płatności oraz duża dostępność usług dla różnych branż.
8. Bibby Financial Services
Bibby Financial Services to międzynarodowy dostawca usług faktoringowych, który od wielu lat działa na Polskim rynku. Organizacja specjalizuje się w obsłudze firm eksportowych oraz tych działających na rynkach międzynarodowych i finansuje faktury o wartości do 2 mln zł, co sprawia, że jest odpowiednia zarówno dla małych, jak i średnich przedsiębiorstw. Bibby Financial Services oferuje szeroki zakres usług, w tym faktoring pełny, niepełny i odwrotny. Klienci mogą również korzystać z doradztwa w zakresie zarządzania ryzykiem kredytowym. Firma kładzie duży nacisk na indywidualne podejście do każdego klienta, co pozwala na budowanie długoterminowych relacji.
Korzyści:
Szeroka gama usług,
Wsparcie dla eksporterów,
Indywidualne podejście.
Główne atuty: Doświadczenie w obsłudze transakcji międzynarodowych oraz kompleksowe wsparcie dla firm eksportowych.
9. ING Commercial Finance
ING Commercial Finance to jeden z liderów na rynku faktoringowym w Polsce. Firma oferuje wiele różnych usług, w tym faktoring pełny, niepełny oraz odwrotny i specjalizuje się w obsłudze większych przedsiębiorstw. ING Commercial Finance wspiera firmy z różnych branż, oferując również rozwiązania dostosowane do działalności międzynarodowej. ING Commercial Finance zapewnia klientom dostęp do zaawansowanych narzędzi online, które umożliwiają łatwe monitorowanie wszystkich transakcji i wyróżnia się wysoką jakością obsługi klienta oraz elastycznością w dopasowywaniu warunków współpracy do specyfiki działalności każdego przedsiębiorstwa.
Korzyści:
Finansowanie faktur o dużej wartości,
Zaawansowane narzędzia analityczne,
Szybki czas realizacji – ok. 24h.
Wsparcie dla firm działających na rynkach międzynarodowych.
Główne atuty: Kompleksowe rozwiązania dla dużych przedsiębiorstw oraz wysoka jakość obsługi klienta.
9. Ifis Finance
Frma Ifis Finance specjalizuje się w usługach finansowych i oferuje szeroki zakres produktów i usług faktoringowych, obejmujących zarządzanie portfelem inwestycyjnym, kredyty oraz doradztwo finansowe oraz faktoring. W Ifis Finance możesz liczyć na zaliczkowanie faktur, zarządzanie wierzytelnościami oraz ograniczanie ryzyka niewypłacalności dłużników w przypadku przedsiębiorstw działających na rynku krajowym i współpracujących z klientami zagranicznymi.
Korzyści:
finansowanie faktur wystawionych w relacjach biznesowych z zagranicznymi kontrahentami,
elastyczne podejście zgodne z indywidualnymi potrzebami przedsiębiorstwa przed podpisaniem umowy faktoringowej,
niskie koszty finansowania.
Główne atuty: Duży wybór usług faktoringowych.
Podsumowanie
Faktoring to istotny element w orężu każdego przedsiębiorcy, dlatego warto przeanalizować oferty dostępne na rynku, a także zwrócić się o konkretną wycenę do poszczególnych graczy, aby wytypować opcję najlepiej dostosowaną do wymagań danego biznesu.
